PARTICULIERS

NOS SOLUTIONS

En tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Marseille, nous travaillons en architecture ouverte et nous avons accès à l’ensemble des offres financières et immobilières. Nous vous proposerons donc une sélection de produits totalement personnalisés et sélectionnés en fonction de vos besoins. Aucune barrière, aucune influence liée à des versements de commissions plus importantes sur un contrat ou un autre. Nous nous engageons à une totale transparence et indépendance. Vous êtes au coeur de notre analyse.

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Assurance vie

C’est la solution préférée des français.

La raison est simple : il s’agit de l’un des derniers placements sécuritaires, disponibles et dont la rentabilité reste supérieure au livret. Les principaux avantages sont les suivants :

 

  • Libre choix du support d’investissement
  • Régime fiscal avantageux
  • Transmission de patrimoine optimisée

PEA

Il permet d’acquérir un portefeuille d’actions d’entreprises européennes tout en bénéficiant, sous conditions, d’une exonération d’impôt.

 

Deux types de plans coexistent : le PEA classique (bancaire ou assurance) et le PEA-PME, dédié aux titres des PME et ETI.

 

Il vous permet de répondre à plusieurs objectifs, notamment la préparation de la retraite, la valorisation de l’épargne, …

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PERP

Il s’agit d’un produit d’épargne à long terme qui permet d’obtenir, à partir de l’âge de la retraite, un revenu régulier supplémentaire.

 

Vous effectuez des versements réguliers ou non qui sont déductibles fiscalement. Le capital constitué est reversé sous forme d’une rente viagère, et peut également être reversé sous forme de capital à hauteur de 20 %.

 

Il permet aussi d’utiliser l’épargne accumulée pour financer l’acquisition d’une première résidence principale.

LMNP

L’acquisition d’un ou de biens immobiliers en location meublée non professionnelle permet de se constituer un patrimoine immobilier et d’assurer des revenus stables tout en bénéficiant d’avantages fiscaux importants.

 

Contactez-nous afin d’obtenir une étude personnalisée et d’accéder à notre dossier complet.

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SCPI

Les Sociétés Civiles de Placements Immobiliers (SCPI) permettent d’investir indirectement dans l’immobilier, qu’il soit résidentiel ou d’entreprises.

 

Vous accédez ainsi à cette classe d’actifs avec des montants d’investissements réduits par rapport à l’acquisition d’un bien en direct. Vous bénéficiez également du potentiel des marchés immobiliers de bureaux et de commerces, difficilement accessibles à un investisseur particulier.

PINEL

Nous vous recommandons de ne pas aborder les solutions d’optimisation fiscale dans le seul but de payer moins d’impôt. Il convient d’aborder l’investissement sous un angle patrimonial et non pas seulement fiscal. Les implications patrimoniales, notamment en terme de risque en capital ou de blocage des capitaux, doivent être mesurées avant toute prise de décision.

 

La loi Pinel vous permet d’acheter sans apport et de réaliser jusqu’à 63.000 € d’économie d’impôts, à condition de louer votre bien pendant une durée minimale de 6 ans. Vous pouvez ensuite prolonger deux fois pour une durée de 3 ans. Plus vous louez longtemps, plus l’avantage fiscal de la loi Pinel est important : jusqu’à 21 % du prix de votre achat immobilier.

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Audit patrimonial complet

Il ne s’agit là que d’une liste non exhaustive des solutions que nous pourrons vous apporter. Demandez un audit patrimonial complet afin de déterminer la solution la plus adaptée à votre situation.

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N’hésitez pas à nous contacter pour des solutions personnalisées !

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